PREGUNTAS FRECUENTES
20 preguntas sobre planeación patrimonial
¿Necesito un testamento si tengo poco patrimonio?
Sí. El testamento nombra tutor para hijos menores y designa albacea.
¿Un testamento evita la sucesión judicial?
No. El testamento se procesa a través de la sucesión judicial. Para evitarla, usa un fideicomiso en vida financiado.
¿Cuánto cuesta un plan patrimonial?
Básico: $500-$1,500. Con fideicomiso en vida: $2,500-$5,000. Complejo: $10,000+.
¿Puedo usar plantillas de internet?
Para casos simples, sí. Para familias con hijos, negocios o propiedades, contrata un abogado.
¿Qué es un fideicomiso en vida revocable?
Fideicomiso creado durante tu vida, modificable, que transfiere activos sin sucesión judicial.
¿Qué diferencia hay entre albacea y fiduciario?
Albacea: sucesión judicial de un testamento. Fiduciario: activos dentro de un fideicomiso.
¿Puedo nombrar al mismo hijo como albacea, fiduciario y tutor?
Legalmente sí, pero separar roles reduce conflictos.
¿Qué pasa si mi tutor designado no puede servir?
Siempre nombra al menos un suplente.
¿Un poder legal sirve después de la muerte?
No. Termina al fallecer el otorgante.
¿Debo listar mi 401(k) en el testamento?
No. Pasan por la designación de beneficiario, no por el testamento.
¿Qué es la portabilidad de la exención?
El cónyuge sobreviviente hereda la exención no usada del fallecido. Requiere Form 706.
¿Puedo desheredar a un hijo?
En la mayoría de los estados sí, pero debe mencionarse explícitamente.
¿Qué es un fideicomiso de necesidades especiales?
Fideicomiso para persona con discapacidad sin afectar SSI ni Medicaid.
¿Cómo protejo mis criptomonedas?
Documenta un plan de sucesión de la frase semilla y autoriza al albacea con lenguaje RUFADAA.
¿Mi plan sirve si me mudo de estado?
La mayoría son válidas, pero algunas designaciones estatales deben rehacerse.
¿Cuándo debo revisar mi plan?
Cada 3-5 años y después de eventos importantes.
¿Qué es una directriz médica anticipada?
Documento con deseos médicos y apoderado de salud.
¿Familias LGBTQ+ necesitan planeación especial?
Sí. Un plan claro reduce impugnaciones por familiares biológicos.
¿Qué es un fideicomiso dinástico?
Fideicomiso irrevocable multigeneracional, protegido de GST y acreedores.
¿Debo compartir mi plan con la familia?
Comparte ubicación de documentos, contacto del abogado y roles designados.
