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Estate & Legacy Beginner ⏱ 12 min read

5 documentos, un plan completo.

Un sistema, no un solo documento.

Lesson index

  1. 1Por qué un sistema
  2. 2What you'll learn
  3. 3Doc 1: Testamento
  4. 4Doc 2: Fideicomiso
  5. 5Doc 3: Poder financiero
  6. 6Doc 4: Directiva médica
  7. 7Doc 5: Beneficiarios
  8. 8Cuáles necesitas
  9. 9Orden ideal
  10. 10Cómo trabajan juntos
  11. 11Errores comunes
  12. 12DIY vs abogado
  13. 13Historia: Rodríguez
  14. 143 presupuestos
  15. 15Takeaways
  16. 16Quiz
  17. 17FAQ
  18. 18Recursos y FUTURO

Why a system

Un sistema, no un papel.

5 escenarios, 5 documentos.

Testamento no es todo

44% tienen testamento, 20% tienen plan completo.

What you'll learn

Después de esta lección.

1

Qué hace cada uno

Rol específico.

2

Cuáles TÚ necesitas

Prioridades por situación.

3

Orden ideal

Plan de 30-60 días.

4

Cuánto cuesta

$300-$4,000 típico.

Document 1

El testamento.

1
Document 1 of 5

Will (Last Will and Testament)

Quién hereda qué.

When it acts
Only at death
Typical cost
$89-$1,500
Covers
Solo probate
Priority
CRÍTICA

Corte + ejecutor + tutor.

Requisitos legales.
No evita probate.

Document 2

Fideicomiso revocable.

2
Document 2 of 5

Fideicomiso revocable

Evita probate.

When it acts
Vida y muerte
Typical cost
$1,500-$3,500
Covers
Bienes transferidos
Priority
Alta si patrimonio

Transfiere, controla, evita probate.

Ahorra 3-7% en probate.
Debe estar financiado.

Document 3

Poder financiero duradero.

3
Document 3 of 5

Poder financiero

Quién maneja tu dinero.

When it acts
Si incapacitas
Typical cost
$45-$500
Covers
Todo lo financiero
Priority
ALTA

Sin él, corte y $2K-$10K.

Escenarios comunes.
Máxima confianza.

Document 4

Directiva + poder médico.

4
Document 4 of 5

Directiva médica

Qué y quién.

When it acts
Emergencia médica
Typical cost
Gratis-$150
Covers
Decisiones médicas
Priority
CRÍTICA (≥18)

Directiva escrita + persona designada.

Five Wishes: gratis y bilingüe.
Adultos jóvenes también.

Document 5

Designaciones de beneficiarios.

5
Document 5 of 5

Designaciones beneficiarios

Anulan todo.

When it acts
Al morir
Typical cost
Gratis
Covers
Cuentas específicas
Priority
MÁXIMA

Anulan testamento e intestacy.

Auditoría cada 3-5 años.
Post-divorcio urgente.

Which you need

Depende de tu situación.

Prioridad por etapa.

Situación Will Trust Poder $ Directiva Beneficiaries
Joven soltero Optional No Yes Yes Yes
Pareja sin hijos Sí No Sí Sí Sí
Familia con hijos CRITICAL Recom. Sí Sí Sí
Familia mixta CRITICAL CRITICAL Sí Sí URGENT
Unmarried couple CRITICAL Recom. CRITICAL CRITICAL Sí
Dueño negocio Sí Recom. CRITICAL Sí Sí
Retirado >$500K Sí CRITICAL Sí Sí Sí

Ideal order

Plan de 30-60 días.

Cada paso construye.

  1. 1
    Semana 1: Beneficiarios

    Empieza aquí.

  2. 2
    Semana 2: Directiva

    Five Wishes gratis.

  3. 3
    Semana 3-4: Testamento + Poder

    Paquete guiado.

  4. 4
    Semana 5-8: Fideicomiso (si aplica)

    Financiar es clave.

Fin de semana mínimo

4.5 horas, $200.

Work together

Sistema completo.

4 escenarios reales.

Scenario 1

Coma temporal

Docs 3, 4 actúan.

Scenario 2

Muerte súbita

Docs 1, 2, 5 actúan.

Scenario 3

Demencia progresiva

Docs 2, 3, 4 actúan.

Scenario 4

Ambos padres mueren

Los 4 actúan juntos.

Common mistakes

5 errores frecuentes.

  1. 1
    Testamento genérico

    Plataforma adapta al estado.

  2. 2
    Fideicomiso sin financiar

    Financiar = 50% del trabajo.

  3. 3
    Poder mal designado

    Confianza > obligación.

  4. 4
    Directiva escondida

    Copias accesibles.

  5. 5
    Beneficiarios olvidados

    Audita cada 3-5 años.

DIY vs attorney

Cuándo cada uno.

Regla práctica.

DIY OK

DIY online

Familia simple, <$500K.

ATTORNEY

Abogado especializado

Complejidad = abogado.

Enfoque híbrido

Ahorra 40-50%.

Real story

4 de 5 no es suficiente.

Characters

Carlos y María, Texas.

4 documentos, 1 hueco.

Todo funcionó excepto uno.

Hermana hereda $385K.

60 segundos = $185K.

5 = sistema. 4 = hueco.

Budget

3 presupuestos.

Según tu presupuesto.

Escenario 1: DIY CompletoCost
Testamento$99-$199
Poder financiero$45-$79
Directiva médica$0-$5
Beneficiarios$0
Fideicomiso$0
TOTAL DIY$150-$300
Escenario 2: HíbridoCost
Testamento + poder$800-$1,200
Directiva médica$0
Beneficiarios$0
Fideicomiso$500-$800 (paquete)
TOTAL Hybrid$1,300-$2,000
Escenario 3: Abogado completoCost
Paquete básico$1,000-$1,500
Fideicomiso + financiación$1,500-$2,500
Auditoría beneficiarios$200-$400
TOTAL Abogado$2,700-$4,400

Comparación con no tener

Cualquier plan < sin plan.

Takeaways

Lo que te llevas.

  1. 1
    5 documentos, no 1

    Sistema completo.

  2. 2
    Beneficiarios anulan

    Audita frecuente.

  3. 3
    30-60 días

    Plan gradual.

  4. 4
    DIY vs abogado

    Por complejidad.

  5. 5
    Cualquiera > nada

    Empieza ya.

Your action this week

Qué necesitas TÚ.

5 min = plan personalizado.

Ver tu plan →

Quiz

Ejercicio.

Question 1

Coma, decisiones médicas

  • a) Will
  • b) Fideicomiso
  • c) Poder médico
  • d) Beneficiarios
Explicación.
Question 2

Carlos, 401(k), hermana

  • a) Esposa
  • b) Hermana
  • c) 50/50
  • d) Corte decide
Explicación.
Question 3

Fideicomiso sin financiar

  • a) Fideicomiso protege
  • b) 50/50
  • c) Corte pregunta
  • d) Probate igual
Explicación.
Question 4

Familia joven simple

  • a) DIY OK
  • b) Solo abogado
  • c) Esperar hasta 50
  • d) Solo testamento
Explicación.

FAQ

FAQ.

Solo uno

Por situación.

General vs duradero

Duradero siempre.

Cambiar después

Revocables sí; irrevocables no.

Tiempo total

4 hrs a 12 semanas.

Notario

Varía por documento y estado.

Mudanza

Revisar en 6 meses.

Apply what you learned

Recursos y siguiente paso.

Next lesson

Lección 4.

Testamento en detalle.

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Coaching with FUTURO

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