Calculadora de EITC y Child Tax Credit
Estimate your Earned Income Tax Credit (EITC) and Child Tax Credit (CTC) based on your income, filing status, and qualifying children. Instantly see whether you qualify, how much you may receive, and how these IRS tax credits can increase your tax refund or reduce the taxes you owe.
Tax year
Filing information
Income
Otros ingresos
Ajustes
Deductions that reduce AGI
👶 Children & dependents
Advanced
Sobreescribir AGI
Your family snapshot
Eligibility dashboard
Where your income falls (EITC)
Impacto en tu reembolso
Compare a scenario
| Result | Current | Scenario | Difference |
|---|
Créditos estatales
Las reglas estatales son independientes de las federales.
Ways you could increase your refund
Límites de ingreso EITC
| Filing status | Kids | Máx. ingreso | Max AGI | Max credit |
|---|
Credit comparison
| Credit | Máximo | Refundable? |
|---|---|---|
| EITC | $649 – $8,046 | ✅ Yes, fully |
| Child Tax Credit | $2,000 / hijo | Parcialmente |
| ACTC | $1,700 / child | ✅ Sí |
| Otros dependientes | $500 | ❌ No |
| Cuidado de dependientes | $600 – $2,100 | ❌ No |
| Saver's Credit | $1,000 – $2,000 | ❌ No |
| Premium Tax Credit | Varies | ✅ Yes |
How your credit was calculated
What's new for 2026
- EITC máximo sube a $8,046 para 3+ hijos
- Límite de inversión: $12,200
- CTC reembolsable: $1,700 por hijo
- Deducción estándar sube por inflación
- Umbrales de phase-out suben
Coach Futuro recommendations
Cómo funciona esta calculadora Transparent
Estima EITC, CTC y ACTC usando las reglas vigentes del IRS y la información que ingresas.
Supuestos y limitaciones Educational
Esta calculadora proporciona una estimación — no reemplaza el consejo fiscal profesional.
It assumes:
- You meet the IRS requirements for your selected filing status.
- All qualifying children have valid Social Security numbers and meet IRS residency, age, and relationship tests.
- Your income information is complete and accurate.
- No aplican situaciones fiscales inusuales (ingreso extranjero, declaraciones enmendadas o elecciones especiales).
- Los créditos estatales no se incluyen a menos que se indique lo contrario.
Tu crédito final puede diferir según tu declaración federal completa y las reglas del IRS.
Fuentes Cited
Basada en la orientación vigente del IRS y la ley fiscal federal, incluyendo:
- IRS Publication 596 – Earned Income Credit (EIC)
- IRS Publication 972 and Child Tax Credit guidance
- IRS Instructions for Form 1040
- IRS Schedule 8812 (Credits for Qualifying Children and Other Dependents)
- Internal Revenue Code Sections governing the Earned Income Tax Credit and Child Tax Credit
- Annual IRS inflation adjustments and income limitations
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El EITC y el CTC ayudan a millones de familias trabajadoras a reducir sus impuestos y aumentar sus reembolsos cada año.
Frequently asked questions
What is the Earned Income Tax Credit (EITC)?
El Earned Income Tax Credit (EITC) es un crédito fiscal federal reembolsable diseñado para ayudar a trabajadores y familias de ingresos bajos y moderados. Según tu ingreso, estado civil de declaración y número de hijos calificados, el crédito puede reducir tu obligación fiscal e incluso aumentar tu reembolso.
A diferencia de una deducción, el EITC reduce directamente el impuesto que debes y puede resultar en un reembolso incluso si debes poco o ningún impuesto federal.
What is the Child Tax Credit (CTC)?
El Child Tax Credit (CTC) es un crédito fiscal federal que ayuda a las familias con hijos calificados a reducir sus impuestos federales. Según tu ingreso y elegibilidad, parte o la totalidad del crédito puede reducir tu factura fiscal, y una porción puede ser reembolsable a través del Additional Child Tax Credit (ACTC).
El monto disponible depende de las reglas vigentes del IRS, tu estado civil de declaración, tu ingreso y la elegibilidad de cada hijo.
What is the difference between the EITC and the Child Tax Credit?
Aunque ambos créditos pueden aumentar tu reembolso, tienen propósitos diferentes.
El Earned Income Tax Credit (EITC) se basa principalmente en el ingreso ganado y el tamaño de la familia, mientras que el Child Tax Credit (CTC) se basa en tener hijos dependientes calificados.
Muchos contribuyentes califican para ambos créditos, lo que puede reducir sustancialmente los impuestos y aumentar el reembolso.
Who qualifies for the Earned Income Tax Credit?
La elegibilidad para el EITC depende de varios factores, incluyendo:
- Ingreso ganado
- Ingreso Bruto Ajustado (AGI)
- Estado civil de declaración
- Ingreso de inversión
- Número de Seguro Social
- Residencia en EE. UU.
- Si tienes hijos calificados
Incluso los trabajadores sin hijos pueden calificar bajo ciertas reglas del IRS.
Who qualifies for the Child Tax Credit?
Para calificar al Child Tax Credit, generalmente debes:
- Tener un hijo calificado que cumpla los requisitos de edad del IRS
- Reclamar al hijo como tu dependiente
- Cumplir los requisitos de relación y residencia
- Tener un SSN válido para el hijo
- Cumplir los requisitos de ingreso aplicables
El IRS revisa varios factores de elegibilidad antes de permitir el crédito.
Can I qualify for both the EITC and the Child Tax Credit?
Sí. Muchas familias califican para ambos: el Earned Income Tax Credit y el Child Tax Credit.
Cuando se combinan, estos créditos pueden reducir significativamente los impuestos federales y aumentar tu reembolso en varios miles de dólares, dependiendo de tu ingreso y situación familiar.
Can I receive the EITC if I don't have children?
Sí. Los trabajadores solteros y las parejas casadas sin hijos calificados aún pueden calificar para el EITC si cumplen los requisitos del IRS de ingreso, edad, residencia y estado civil de declaración.
El crédito máximo generalmente es menor que el de los contribuyentes con hijos calificados.
How much is the Earned Income Tax Credit worth?
El EITC máximo cambia cada año fiscal porque el IRS ajusta los límites de ingreso y los montos del crédito por inflación.
El monto que recibes depende de:
- Ingreso ganado
- Estado civil de declaración
- Número de hijos calificados
- Ingreso Bruto Ajustado
- Límites vigentes del IRS
Nuestra calculadora estima tu crédito disponible usando las reglas del año fiscal más reciente compatible.
How much is the Child Tax Credit worth?
El valor del Child Tax Credit depende de la ley fiscal federal vigente, tu ingreso y el número de hijos calificados que reclames.
Algunos contribuyentes pueden recibir el crédito completo, mientras que los contribuyentes de mayores ingresos pueden ver el crédito reducido o eliminado. En algunas situaciones, parte del crédito puede ser reembolsable a través del Additional Child Tax Credit.
What is the Additional Child Tax Credit (ACTC)?
El Additional Child Tax Credit (ACTC) es la porción reembolsable del Child Tax Credit.
Si tu Child Tax Credit es mayor que el impuesto federal sobre la renta que debes, puedes recibir parte del crédito restante como reembolso, siempre que cumplas los requisitos de elegibilidad del IRS.
Does the EITC increase my tax refund?
Sí. Como el Earned Income Tax Credit es reembolsable, puede aumentar tu reembolso incluso si debes poco o ningún impuesto federal. Si el crédito supera tu obligación fiscal, el IRS puede enviarte el monto restante como parte de tu reembolso.
Does the Child Tax Credit increase my tax refund?
Puede hacerlo. El Child Tax Credit primero reduce tu impuesto federal sobre la renta. Si calificas para la porción reembolsable (el Additional Child Tax Credit), parte del crédito no utilizado puede añadirse a tu reembolso.
What income is used to calculate the EITC?
El IRS usa principalmente:
- Ingreso ganado
- Ingreso Bruto Ajustado (AGI)
El ingreso ganado generalmente incluye:
- Salarios W-2
- Sueldos
- Propinas
- Ingresos de auto-empleo
El ingreso de inversión y otros límites del IRS también pueden afectar la elegibilidad.
Does self-employment income qualify for the Earned Income Tax Credit?
Sí. Los autoempleados, freelancers, trabajadores gig, contratistas independientes y dueños de pequeños negocios pueden calificar para el EITC si cumplen los requisitos del IRS de ingreso y elegibilidad.
Tu ingreso neto de auto-empleo generalmente se usa al calcular el crédito.
Can married couples claim the EITC?
Sí. Las parejas casadas que declaran conjuntamente pueden calificar al EITC si cumplen los límites de ingreso del IRS y otros requisitos de elegibilidad.
Generalmente, los contribuyentes que declaran como Casado por Separado no pueden reclamar el EITC, excepto en situaciones limitadas permitidas por el IRS.
Can divorced or separated parents claim the Child Tax Credit?
Depende. Generalmente, el padre que reclama al hijo como dependiente en su declaración federal puede reclamar el Child Tax Credit si se cumplen todos los requisitos del IRS.
Los acuerdos de custodia no determinan automáticamente quién recibe el crédito.
What is a qualifying child for the Child Tax Credit?
Un hijo calificado generalmente debe:
- Cumplir los requisitos de edad del IRS
- Ser tu hijo, hija, hijastro, hijo de crianza, hermano u otro pariente calificado
- Vivir contigo más de la mitad del año (con ciertas excepciones)
- Ser reclamado como tu dependiente
- Tener un SSN válido
El IRS aplica varias reglas adicionales de elegibilidad.
What filing statuses qualify for the EITC?
El EITC puede estar disponible para contribuyentes que declaran como:
- Soltero
- Jefe de Familia
- Casado que declara conjuntamente
- Cónyuge Sobreviviente Calificado
La elegibilidad depende del ingreso y de los requisitos del IRS. La mayoría de los contribuyentes que declaran como Casado por Separado no son elegibles.
Can high-income taxpayers receive the EITC?
Generalmente no. El EITC está diseñado para trabajadores de ingresos bajos y moderados. Una vez que tu ingreso ganado o AGI supera los límites de eliminación gradual del IRS, el crédito disminuye gradualmente hasta llegar a cero.
Why does the EITC phase out as income increases?
El EITC está destinado a apoyar a los hogares trabajadores con menores ingresos.
A medida que el ingreso supera los umbrales del IRS, el crédito disminuye gradualmente para asegurar que el beneficio se dirija a los contribuyentes elegibles con mayor necesidad financiera. La eliminación exacta depende de tu estatus de declaración y del número de hijos calificados.
Can I claim both the Earned Income Tax Credit and the Child Tax Credit?
Sí. Muchos contribuyentes califican para ambos créditos en el mismo año fiscal. El EITC y el CTC son beneficios fiscales separados con reglas de elegibilidad distintas. Si calificas para ambos, pueden aumentar significativamente tu reembolso o reducir el impuesto que debes.
How can I maximize my Earned Income Tax Credit?
Para maximizar tu EITC, asegúrate de:
- Reportar todo el ingreso ganado con precisión.
- Reclamar a cada hijo calificado.
- Elegir el estatus de declaración correcto.
- Verificar que tu AGI sea preciso.
- Incluir el ingreso elegible de auto-empleo, si corresponde.
Incluso pequeños cambios en el ingreso o el estatus de declaración pueden afectar el monto del crédito.
Why is my Child Tax Credit lower than expected?
Varios factores pueden reducir tu Child Tax Credit, incluyendo:
- Ingreso por encima de los límites de eliminación gradual del IRS.
- Hijos que no cumplen las reglas de elegibilidad del IRS.
- Estatus de declaración incorrecto.
- Dependientes sin un SSN calificado.
- Crédito reembolsable limitado por el ingreso ganado.
Tu crédito final depende de tu situación fiscal completa.
Can I claim the EITC without children?
Sí. Aún puedes calificar para el Earned Income Tax Credit incluso si no tienes hijos calificados. El IRS aplica límites de ingreso más bajos y requisitos adicionales de edad y residencia para los contribuyentes sin hijos.
Does investment income affect EITC eligibility?
Sí. El IRS limita la cantidad de ingreso de inversión que puedes tener y seguir siendo elegible para el EITC. Si tu ingreso de inversión supera el umbral anual del IRS, es posible que no califiques para el crédito aunque tu ingreso ganado esté dentro del rango requerido.
Can college students qualify for the Earned Income Tax Credit?
A veces. Los estudiantes universitarios que tienen ingreso ganado pueden calificar si cumplen todos los requisitos del IRS. Sin embargo, los estudiantes reclamados como dependientes en la declaración de otra persona generalmente no pueden reclamar el EITC.
Is the Child Tax Credit available for newborns?
Sí. Un hijo nacido durante el año fiscal puede calificar para el Child Tax Credit si se cumplen todos los requisitos del IRS, incluyendo obtener un SSN válido antes de presentar tu declaración.
Does this calculator replace professional tax advice?
No. Esta calculadora proporciona estimaciones educativas basadas en las reglas vigentes del IRS y la información que ingresas. Situaciones fiscales complejas —incluyendo múltiples negocios, ingreso extranjero, arreglos de custodia, declaraciones enmendadas o deducciones inusuales— pueden requerir el consejo de un CPA, Enrolled Agent (EA) o profesional fiscal calificado.
How accurate is this EITC and Child Tax Credit Calculator?
Esta calculadora usa las guías vigentes del IRS para estimar tu elegibilidad y los montos potenciales del crédito. Aunque ofrece una estimación confiable para la mayoría de los contribuyentes, tus créditos finales pueden diferir cuando presentes tu declaración federal debido a reglas adicionales del IRS, requisitos de documentación o cambios en tu situación fiscal.
What should I do after calculating my tax credits?
Después de estimar tus créditos, considera estos próximos pasos:
- Verifica que toda la información de ingresos sea precisa.
- Confirma que cada hijo calificado cumpla los requisitos del IRS.
- Revisa tu estatus de declaración.
- Reúne los documentos fiscales antes de presentar.
- Trabaja con un profesional fiscal calificado si tu situación es compleja.
- Usa tu reembolso estimado para fortalecer tu futuro financiero pagando deudas, construyendo un fondo de emergencia o invirtiendo a largo plazo.