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Herencia y Legado Principiante ⏱ 11 min de lectura

El estado escribe por ti.

Fórmulas viejas para familias modernas.

Índice de la lección

  1. 1Costo de morir sin plan
  2. 2Lo que aprenderás
  3. 3Qué es intestacy
  4. 4Orden de herederos
  5. 5Con hijos comunes
  6. 6Hijos previos
  7. 7Unión de hecho
  8. 8Soltero
  9. 9Hijos menores
  10. 10Community property
  11. 11Probate sin testamento
  12. 12Lo que la ley no controla
  13. 13Historia: José y Ana
  14. 145 sorpresas comunes
  15. 15Lo que te llevas
  16. 16Quiz
  17. 17FAQ
  18. 18Recursos y FUTURO

El costo

Un proceso que toma años.

3 consecuencias garantizadas sin testamento.

6-24
Meses. Activos congelados.

Testamento acelera

Testamento reduce probate a la mitad.

Lo que aprenderás

Después de esta lección.

1

Cómo funciona

Orden de herederos.

2

5 situaciones

Casos específicos.

3

Community property

9 vs 41 estados.

4

Lo que no controla

Beneficiarios anulan.

Definición

Sin testamento válido.

Del latín 'sin testamento'.

Intestacy parcial

Testamento incompleto = intestacy parcial.

Orden de herederos

Orden general.

De arriba hacia abajo.

  1. 1
    Esposo/a

    Solo matrimonio legal.

  2. 2
    Hijos

    Biológicos y adoptados.

  3. 3
    Padres

    Si no hay esposo o hijos.

  4. 4
    Hermanos

    Sobrinos por representación.

  5. 5
    Abuelos, tíos

    Estado como último recurso.

Con hijos comunes

Varía por estado.

División variable.

FórmulaEstados de ejemploEsposo/aHijos
100% esposo/a New York, Texas, Nueva Jersey, Michigan 100% 0% durante la vida del esposo/a
División esposo/hijos Illinois, Maryland, Pennsylvania 50% + primeros $X Resto entre hijos
Community property California, Texas, Arizona, Nevada, Washington Comunitarios + parte separados Parte de separados

Hijos jóvenes heredan

Corte administra hasta los 18.

Familias mixtas

La más conflictiva.

Herederos con intereses opuestos.

  1. 1
    50/50 típico

    Casa se puede vender forzada.

  2. 2
    Primeros $X

    Protege esposo/a pequeño.

  3. 3
    Hijastros: $0

    Sin adopción legal, cero.

QTIP Trust

Herramienta estándar para blended families.

Unión de hecho

Pareja no casada: $0.

Décadas juntos, herencia cero.

SituaciónSin testamento
Estados que reconocenCA/NV/OR/CO/DC si registrada
Common law marriage8 estados con common law
Todos los demás$0

Absolutamente crítico

30 minutos = protección total.

Soltero

Solo familia biológica.

Sin excepciones biológicas.

  1. 1
    Padres vivos

    50/50 o todo.

  2. 2
    Hermanos

    Sobrinos por representación.

  3. 3
    Familiares lejanos

    Primos lejanos posibles.

  4. 4
    Al estado

    Raro pero pasa.

Hijos menores

Con hijos menores.

Dos procesos legales.

  1. 1
    Tutela física

    Corte investiga y decide.

  2. 2
    Tutela financiera

    Con reportes anuales a corte.

  3. 3
    18 años sin restricción

    Entrega total a los 18.

Testamento evita todo

30 segundos evita 18 meses.

Community property

9 estados especiales.

Casi todo es 50/50 automático.

CategoríaCommon lawCommunity property
Salario matrimonialDel que lo ganó50/50 auto
Casa matrimonialSegún escritura50/50 auto
Bienes previosDel originalSeparados
Herencia recibidaDel que recibióSeparado

Impacto

Separados no son 50/50.

Proceso probate

Proceso paso a paso.

Paso a paso.

  1. 1
    Petición

    Nombra administrator.

  2. 2
    Notificación

    Familia lejana aparece.

  3. 3
    Inventario

    Todo tasado y reportado.

  4. 4
    Deudas

    Deudas primero.

  5. 5
    Distribución final

    Total: 12-24 meses.

No controla

Fuera del alcance.

Beneficiarios anulan.

Anula intestacy

Cuentas de retiro

Ex-esposo hereda si sigue nombrado.

Anula intestacy

Seguro de vida

Nombrado en póliza gana.

Anula intestacy

TOD/POD accounts

Fuera del testamento.

Anula intestacy

Joint tenancy

Co-dueño hereda auto.

Auditar es crítico

Lección 8 completa.

Historia real

José y Ana, 15 años.

Personajes

Pareja de hecho, Georgia.

15 años. Sin testamento.

Ana hereda $0.

Desalojo en 60 días.

Padres dieron $25K de regalo, no obligados.

$89 = todo prevenido.

5 sorpresas

5 sorpresas comunes.

  1. 1
    Esposo/a no siempre auto

    División con hijos.

  2. 2
    Hijastros: $0

    Adopción legal requerida.

  3. 3
    Pareja no casada: $0

    Testamento es única solución.

  4. 4
    Beneficiarios viejos

    Auditoría urgente.

  5. 5
    Mascotas: cero protección

    Pet trust las protege.

Lo que te llevas

Lo que te llevas.

  1. 1
    Estado escribe por ti

    Fórmulas viejas.

  2. 2
    Varía por estado

    Revisa al mudarte.

  3. 3
    Pareja no casada: $0

    Testamento crítico.

  4. 4
    Hijos: corte administra

    Fideicomiso previene.

  5. 5
    Beneficiarios anulan

    Lección 8 obligatoria.

Tu acción esta semana

TU situación.

5 minutos = claridad total.

Explora tu estado →

Ejercicio

Ejercicio.

Pregunta 1

Pareja no casada, Georgia

  • a) 50%
  • b) Todo
  • c) $0
  • d) Solo la casa
Explicación.
Pregunta 2

California community property

  • a) 100% al esposo/a
  • b) 50% + intestacy
  • c) Todo a hijos
  • d) Corte decide
Explicación.
Pregunta 3

Ex-esposo/a como beneficiario

  • a) Esposo/a actual
  • b) 50/50
  • c) Corte decide
  • d) Ex-esposo/a
Explicación.
Pregunta 4

Hijastro sin adopción

  • a) $0
  • b) Igual que biológicos
  • c) 50% de biológicos
  • d) Depende si vivió
Explicación.

FAQ

FAQ.

Nombre por estado

Google search rápido.

Abuelos y tutela

Contienda posible.

Muerte simultánea

120 horas separadas.

Per stirpes vs per capita

Por raíz vs por cabeza.

Herencia de deuda

Solo del patrimonio.

Costo probate

$20K-$40K típico.

Aplica lo que aprendiste

Recursos y siguiente paso.

Siguiente lección

Lección 3.

Los 5 documentos base.

Ver próximamente →

Coaching con FUTURO

Tu caso específico.

Aplicación a tu caso.