Pregunta directo, escucha las respuestas.
Verde vs rojo, decidir claro.
A. Compensación
1. ¿Comisiones de productos?
Green'No, ninguna. Solo honorarios que tú pagas.'
RedCualquier evasión o matiz.
2. ¿Estructura de honorarios exacta?
GreenNúmero específico y claro.
RedVaguedad o 'complementario'.
3. ¿Fiduciario siempre?
Green'Sí, 100%, por escrito.'
RedMatices o mercadeo.
B. Certificaciones
4. ¿Certificaciones?
GreenCFP + NAPFA verificables.
RedSolo licencias de venta.
5. ¿Miembro fee-only?
GreenSí, verificable.
Red'Equivalente' pero no miembro.
6. ¿Formulario ADV?
GreenInmediato y verificable.
RedDemora o 'broker-dealer con...'.
C. Proceso
7. ¿Cómo empieza?
GreenSituación primero.
RedProducto antes que situación.
8. ¿Inversiones alternativas?
GreenSelectivo y matizado.
RedEmpuje genérico.
9. ¿Seguros de vida permanente?
GreenSelectivo.
RedVida entera como inversión.
D. Transparencia
10. ¿Coordinación?
GreenCon tus profesionales.
Red'Equipo interno' obligatorio.
11. ¿Salida?
GreenLibre y sin fricción.
RedCargo de rescate o bloqueo.
12. ¿Beneficios de compañías?
Green'No, pagamos lo nuestro.'
Red'Estándar en la industria'.
E. Filosofía
13. ¿Activa o pasiva?
GreenBasada en evidencia.
Red'Superar al mercado' sin evidencia.
14. ¿Cosecha de pérdidas fiscales?
GreenExplicación técnica correcta.
RedSin comprensión técnica.
15. ¿Escala de la firma?
GreenEspecífico, proporción 50-100.
RedVaguedad o más de 200 por asesor.
Marca hechas
Progreso.
Cómo usar:
15 preguntas, respuestas directas.