Calculadora de EITC y Child Tax Credit
Estima tu Earned Income Tax Credit (EITC) y Child Tax Credit (CTC) según tus ingresos, estado civil de declaración e hijos calificados. Ve al instante si calificas, cuánto podrías recibir y cómo estos créditos del IRS pueden aumentar tu reembolso o reducir los impuestos que debes.
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| Resultado | Actual | Escenario | Diferencia |
|---|
Créditos estatales
Las reglas estatales son independientes de las federales.
Formas de aumentar tu reembolso
Límites de ingreso EITC
| Estatus | Hijos | Máx. ingreso | Máx. AGI | Máx. crédito |
|---|
Comparación de créditos
| Crédito | Máximo | ¿Reembolsable? |
|---|---|---|
| EITC | $649 – $8,046 | ✅ Sí, completo |
| Child Tax Credit | $2,000 / hijo | Parcialmente |
| ACTC | $1,700 / hijo | ✅ Sí |
| Otros dependientes | $500 | ❌ No |
| Cuidado de dependientes | $600 – $2,100 | ❌ No |
| Saver's Credit | $1,000 – $2,000 | ❌ No |
| Premium Tax Credit | Varía | ✅ Sí |
Cómo se calculó tu crédito
Cambios para 2026
- EITC máximo sube a $8,046 para 3+ hijos
- Límite de inversión: $12,200
- CTC reembolsable: $1,700 por hijo
- Deducción estándar sube por inflación
- Umbrales de phase-out suben
Recomendaciones de Coach Futuro
Cómo funciona esta calculadora Transparente
Estima EITC, CTC y ACTC usando las reglas vigentes del IRS y la información que ingresas.
Supuestos y limitaciones Educativo
Esta calculadora proporciona una estimación — no reemplaza el consejo fiscal profesional.
Asume que:
- Cumples los requisitos del IRS para tu estatus de declaración seleccionado.
- Todos los hijos calificados tienen SSN válido y cumplen las pruebas de residencia, edad y relación del IRS.
- Tu información de ingresos está completa y es precisa.
- No aplican situaciones fiscales inusuales (ingreso extranjero, declaraciones enmendadas o elecciones especiales).
- Los créditos estatales no se incluyen a menos que se indique lo contrario.
Tu crédito final puede diferir según tu declaración federal completa y las reglas del IRS.
Fuentes Citado
Basada en la orientación vigente del IRS y la ley fiscal federal, incluyendo:
- IRS Publication 596 – Earned Income Credit (EIC)
- IRS Publication 972 and Child Tax Credit guidance
- IRS Instructions for Form 1040
- IRS Schedule 8812 (Credits for Qualifying Children and Other Dependents)
- Internal Revenue Code Sections governing the Earned Income Tax Credit and Child Tax Credit
- Annual IRS inflation adjustments and income limitations
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El EITC y el CTC ayudan a millones de familias trabajadoras a reducir sus impuestos y aumentar sus reembolsos cada año.
Preguntas frecuentes
¿Qué es el Earned Income Tax Credit (EITC)?
El Earned Income Tax Credit (EITC) es un crédito fiscal federal reembolsable diseñado para ayudar a trabajadores y familias de ingresos bajos y moderados. Según tu ingreso, estado civil de declaración y número de hijos calificados, el crédito puede reducir tu obligación fiscal e incluso aumentar tu reembolso.
A diferencia de una deducción, el EITC reduce directamente el impuesto que debes y puede resultar en un reembolso incluso si debes poco o ningún impuesto federal.
¿Qué es el Child Tax Credit (CTC)?
El Child Tax Credit (CTC) es un crédito fiscal federal que ayuda a las familias con hijos calificados a reducir sus impuestos federales. Según tu ingreso y elegibilidad, parte o la totalidad del crédito puede reducir tu factura fiscal, y una porción puede ser reembolsable a través del Additional Child Tax Credit (ACTC).
El monto disponible depende de las reglas vigentes del IRS, tu estado civil de declaración, tu ingreso y la elegibilidad de cada hijo.
¿Cuál es la diferencia entre el EITC y el Child Tax Credit?
Aunque ambos créditos pueden aumentar tu reembolso, tienen propósitos diferentes.
El Earned Income Tax Credit (EITC) se basa principalmente en el ingreso ganado y el tamaño de la familia, mientras que el Child Tax Credit (CTC) se basa en tener hijos dependientes calificados.
Muchos contribuyentes califican para ambos créditos, lo que puede reducir sustancialmente los impuestos y aumentar el reembolso.
¿Quién califica para el Earned Income Tax Credit?
La elegibilidad para el EITC depende de varios factores, incluyendo:
- Ingreso ganado
- Ingreso Bruto Ajustado (AGI)
- Estado civil de declaración
- Ingreso de inversión
- Número de Seguro Social
- Residencia en EE. UU.
- Si tienes hijos calificados
Incluso los trabajadores sin hijos pueden calificar bajo ciertas reglas del IRS.
¿Quién califica para el Child Tax Credit?
Para calificar al Child Tax Credit, generalmente debes:
- Tener un hijo calificado que cumpla los requisitos de edad del IRS
- Reclamar al hijo como tu dependiente
- Cumplir los requisitos de relación y residencia
- Tener un SSN válido para el hijo
- Cumplir los requisitos de ingreso aplicables
El IRS revisa varios factores de elegibilidad antes de permitir el crédito.
¿Puedo calificar tanto para el EITC como para el Child Tax Credit?
Sí. Muchas familias califican para ambos: el Earned Income Tax Credit y el Child Tax Credit.
Cuando se combinan, estos créditos pueden reducir significativamente los impuestos federales y aumentar tu reembolso en varios miles de dólares, dependiendo de tu ingreso y situación familiar.
¿Puedo recibir el EITC si no tengo hijos?
Sí. Los trabajadores solteros y las parejas casadas sin hijos calificados aún pueden calificar para el EITC si cumplen los requisitos del IRS de ingreso, edad, residencia y estado civil de declaración.
El crédito máximo generalmente es menor que el de los contribuyentes con hijos calificados.
¿Cuánto vale el Earned Income Tax Credit?
El EITC máximo cambia cada año fiscal porque el IRS ajusta los límites de ingreso y los montos del crédito por inflación.
El monto que recibes depende de:
- Ingreso ganado
- Estado civil de declaración
- Número de hijos calificados
- Ingreso Bruto Ajustado
- Límites vigentes del IRS
Nuestra calculadora estima tu crédito disponible usando las reglas del año fiscal más reciente compatible.
¿Cuánto vale el Child Tax Credit?
El valor del Child Tax Credit depende de la ley fiscal federal vigente, tu ingreso y el número de hijos calificados que reclames.
Algunos contribuyentes pueden recibir el crédito completo, mientras que los contribuyentes de mayores ingresos pueden ver el crédito reducido o eliminado. En algunas situaciones, parte del crédito puede ser reembolsable a través del Additional Child Tax Credit.
¿Qué es el Additional Child Tax Credit (ACTC)?
El Additional Child Tax Credit (ACTC) es la porción reembolsable del Child Tax Credit.
Si tu Child Tax Credit es mayor que el impuesto federal sobre la renta que debes, puedes recibir parte del crédito restante como reembolso, siempre que cumplas los requisitos de elegibilidad del IRS.
¿El EITC aumenta mi reembolso de impuestos?
Sí. Como el Earned Income Tax Credit es reembolsable, puede aumentar tu reembolso incluso si debes poco o ningún impuesto federal. Si el crédito supera tu obligación fiscal, el IRS puede enviarte el monto restante como parte de tu reembolso.
¿El Child Tax Credit aumenta mi reembolso?
Puede hacerlo. El Child Tax Credit primero reduce tu impuesto federal sobre la renta. Si calificas para la porción reembolsable (el Additional Child Tax Credit), parte del crédito no utilizado puede añadirse a tu reembolso.
¿Qué ingresos se usan para calcular el EITC?
El IRS usa principalmente:
- Ingreso ganado
- Ingreso Bruto Ajustado (AGI)
El ingreso ganado generalmente incluye:
- Salarios W-2
- Sueldos
- Propinas
- Ingresos de auto-empleo
El ingreso de inversión y otros límites del IRS también pueden afectar la elegibilidad.
¿El ingreso de auto-empleo califica para el EITC?
Sí. Los autoempleados, freelancers, trabajadores gig, contratistas independientes y dueños de pequeños negocios pueden calificar para el EITC si cumplen los requisitos del IRS de ingreso y elegibilidad.
Tu ingreso neto de auto-empleo generalmente se usa al calcular el crédito.
¿Las parejas casadas pueden reclamar el EITC?
Sí. Las parejas casadas que declaran conjuntamente pueden calificar al EITC si cumplen los límites de ingreso del IRS y otros requisitos de elegibilidad.
Generalmente, los contribuyentes que declaran como Casado por Separado no pueden reclamar el EITC, excepto en situaciones limitadas permitidas por el IRS.
¿Los padres divorciados o separados pueden reclamar el Child Tax Credit?
Depende. Generalmente, el padre que reclama al hijo como dependiente en su declaración federal puede reclamar el Child Tax Credit si se cumplen todos los requisitos del IRS.
Los acuerdos de custodia no determinan automáticamente quién recibe el crédito.
¿Qué es un hijo calificado para el Child Tax Credit?
Un hijo calificado generalmente debe:
- Cumplir los requisitos de edad del IRS
- Ser tu hijo, hija, hijastro, hijo de crianza, hermano u otro pariente calificado
- Vivir contigo más de la mitad del año (con ciertas excepciones)
- Ser reclamado como tu dependiente
- Tener un SSN válido
El IRS aplica varias reglas adicionales de elegibilidad.
¿Qué estatus de declaración califican para el EITC?
El EITC puede estar disponible para contribuyentes que declaran como:
- Soltero
- Jefe de Familia
- Casado que declara conjuntamente
- Cónyuge Sobreviviente Calificado
La elegibilidad depende del ingreso y de los requisitos del IRS. La mayoría de los contribuyentes que declaran como Casado por Separado no son elegibles.
¿Los contribuyentes de altos ingresos pueden recibir el EITC?
Generalmente no. El EITC está diseñado para trabajadores de ingresos bajos y moderados. Una vez que tu ingreso ganado o AGI supera los límites de eliminación gradual del IRS, el crédito disminuye gradualmente hasta llegar a cero.
¿Por qué el EITC se elimina gradualmente al aumentar el ingreso?
El EITC está destinado a apoyar a los hogares trabajadores con menores ingresos.
A medida que el ingreso supera los umbrales del IRS, el crédito disminuye gradualmente para asegurar que el beneficio se dirija a los contribuyentes elegibles con mayor necesidad financiera. La eliminación exacta depende de tu estatus de declaración y del número de hijos calificados.
¿Puedo reclamar tanto el EITC como el Child Tax Credit?
Sí. Muchos contribuyentes califican para ambos créditos en el mismo año fiscal. El EITC y el CTC son beneficios fiscales separados con reglas de elegibilidad distintas. Si calificas para ambos, pueden aumentar significativamente tu reembolso o reducir el impuesto que debes.
¿Cómo puedo maximizar mi Earned Income Tax Credit?
Para maximizar tu EITC, asegúrate de:
- Reportar todo el ingreso ganado con precisión.
- Reclamar a cada hijo calificado.
- Elegir el estatus de declaración correcto.
- Verificar que tu AGI sea preciso.
- Incluir el ingreso elegible de auto-empleo, si corresponde.
Incluso pequeños cambios en el ingreso o el estatus de declaración pueden afectar el monto del crédito.
¿Por qué mi Child Tax Credit es menor de lo esperado?
Varios factores pueden reducir tu Child Tax Credit, incluyendo:
- Ingreso por encima de los límites de eliminación gradual del IRS.
- Hijos que no cumplen las reglas de elegibilidad del IRS.
- Estatus de declaración incorrecto.
- Dependientes sin un SSN calificado.
- Crédito reembolsable limitado por el ingreso ganado.
Tu crédito final depende de tu situación fiscal completa.
¿Puedo reclamar el EITC sin hijos?
Sí. Aún puedes calificar para el Earned Income Tax Credit incluso si no tienes hijos calificados. El IRS aplica límites de ingreso más bajos y requisitos adicionales de edad y residencia para los contribuyentes sin hijos.
¿El ingreso de inversión afecta la elegibilidad para el EITC?
Sí. El IRS limita la cantidad de ingreso de inversión que puedes tener y seguir siendo elegible para el EITC. Si tu ingreso de inversión supera el umbral anual del IRS, es posible que no califiques para el crédito aunque tu ingreso ganado esté dentro del rango requerido.
¿Los estudiantes universitarios pueden calificar para el EITC?
A veces. Los estudiantes universitarios que tienen ingreso ganado pueden calificar si cumplen todos los requisitos del IRS. Sin embargo, los estudiantes reclamados como dependientes en la declaración de otra persona generalmente no pueden reclamar el EITC.
¿El Child Tax Credit está disponible para recién nacidos?
Sí. Un hijo nacido durante el año fiscal puede calificar para el Child Tax Credit si se cumplen todos los requisitos del IRS, incluyendo obtener un SSN válido antes de presentar tu declaración.
¿Esta calculadora reemplaza al consejo fiscal profesional?
No. Esta calculadora proporciona estimaciones educativas basadas en las reglas vigentes del IRS y la información que ingresas. Situaciones fiscales complejas —incluyendo múltiples negocios, ingreso extranjero, arreglos de custodia, declaraciones enmendadas o deducciones inusuales— pueden requerir el consejo de un CPA, Enrolled Agent (EA) o profesional fiscal calificado.
¿Qué tan precisa es esta calculadora de EITC y Child Tax Credit?
Esta calculadora usa las guías vigentes del IRS para estimar tu elegibilidad y los montos potenciales del crédito. Aunque ofrece una estimación confiable para la mayoría de los contribuyentes, tus créditos finales pueden diferir cuando presentes tu declaración federal debido a reglas adicionales del IRS, requisitos de documentación o cambios en tu situación fiscal.
¿Qué debo hacer después de calcular mis créditos fiscales?
Después de estimar tus créditos, considera estos próximos pasos:
- Verifica que toda la información de ingresos sea precisa.
- Confirma que cada hijo calificado cumpla los requisitos del IRS.
- Revisa tu estatus de declaración.
- Reúne los documentos fiscales antes de presentar.
- Trabaja con un profesional fiscal calificado si tu situación es compleja.
- Usa tu reembolso estimado para fortalecer tu futuro financiero pagando deudas, construyendo un fondo de emergencia o invirtiendo a largo plazo.